В начале 19 века инвестор Томас Джоплинг использовал термин «центральный банк» в одной из публикаций, критикуя монополию Банка Англии и называя его штаб-квартирой кредитного учреждения с множеством филиалов.
На протяжении 19 века термин «центральный» относился к банкам в крупных городах с филиалами за их пределами. Термин «центральный банк» означал связь с крупным городским центром. Позже этот термин стал применяться к крупнейшим государственным, региональным, провинциальным или национальным банковским учреждениям.
В качестве примеров можно привести Центральный банк Ливерпуля, Центральный банк Шотландии и Центральный банк Канады.В 1873 году в Санкт-Петербурге, столице Российской империи, был создан Центральный банк российских ссуд под недвижимость.
В принципе, центральный банк города приобретал эксклюзивное право на выпуск банкнот, становясь монопольным издательским органом для определенной части рынка, который распространялся на окружающую территорию. Например, банкноты Банка Англии обращались в Лондоне и его окрестностях. Другими словами, центральный банк обладал всеми функциями обычного банковского учреждения и даже властью над деньгами.
Главные и сопутствующие задачи Центробанка
Соответствующие обязанности центрального банка включали.
- Обеспечение стабильности цен.
- Достижение сбалансированного роста экономики.
- Поддержание стабильности валютного курса.
- Обеспечение экономической стабильности страны.
Основные стратегические цели центрального банка определены в Конституции и законодательстве. Общеизвестно. В большинстве случаев основные стратегические цели деятельности редко подвергаются пересмотру. Они также не подвержены изменениям на протяжении десятилетий.
Основной функционал центрального банка
Основными функциями центрального банка являются
- денежные вопросы, —
- проведение государственной денежно-кредитной политики — управление кредитно-финансовым обеспечением, влияние на равенство валюты страны, на
- распоряжение золотовалютными резервами государства; и
- наконец.
- обеспечение функционирования платежной системы; и
- сотрудничество с Международным валютным фондом
- Банки для правительства — выпуск государственных облигаций, кредиты с овердрафтом, ведение счетов для государственных платежей и организация государственных платежей.
Обычно национальный центральный банк является отдельным учреждением. Это юридическое лицо с особым правовым статусом, определенным законом.
Необходимой считается независимость от исполнителя центрального банка, то есть возможность проводить самостоятельную кредитно-денежную политику. Такая независимость бывает разных видов. Одна из них — наличие самостоятельных целей, не совпадающих с обязательствами фискальной власти.
Другая форма свободы предполагает использование центральными банками независимых рычагов для достижения своих целей.
Существует также различие между политическими и экономическими аспектами независимости центральных банков. В политическом смысле выбор руководства и решения по кредитно-денежной политике центрального банка не должны определяться правительством. Экономическая независимость означает отсутствие ограничений на инструменты, доступные для применения принятых решений.
На независимость центрального банка могут влиять следующие факторы
- доля государства в капитале и участие государства в распределении прибыли; и
- способ назначения режима Банка
- законодательные решения о целях, задачах и операциях;.
- право правительства вмешиваться в кредитную и денежную политику; и
- правила предоставления средств штатам; и
- сложившаяся система взаимоотношений между штатами и центральным банком.
Лучшие финансовые институты страны могут называться по-разному. Наиболее распространенное название — «центральный банк» или «центральный банк». Вместо слова «центральный» могут использоваться слова «национальный» или «резервный».
Создание центрального банка в мини-государстве не имеет смысла. Ограничения на кредитную и денежную политику в таких государствах связаны с экспортом, фондовым рынком, другими коммерческими банковскими учреждениями и отсутствием полного суверенитета. Поэтому эффективность таких центральных банков сомнительна по сравнению с моделью открытой экономики, традиционно используемой для очень маленьких государств.
В этом случае оптимальными являются следующие варианты статуса казначейства и монетарной политики
- Денежный совет, который называется центральным банком, а не монетарным органом.
- Официальное использование иностранной валюты для внутренних платежей и расчетов.
- Без собственной валюты, существующий валютный союз и его использование денег.
Функции центрального банка в небольших открытых валютных образованиях, такие как денежная эмиссия, могут выполняться казначейством, как в Джерси, Гернси и Мэне, или государственными банковскими учреждениями, как в Бутане до 1980-х годов.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
ЦБ РФ является основным верхним банковским учреждением, независимым центральным органом публичного права, регулирующим опубликованную финансово-кредитную систему страны, и обладает широкими полномочиями по разработке и проведению государственной денежно-кредитной политики в сотрудничестве с правительством и по контролю за поведением других банковских учреждений и денег. Версия.ЦБ РФ функционирует как финансовый регулятор, координируя и контролируя кредитную систему. Он также контролирует другие банки и выдает или отзывает лицензии на осуществление деятельности.
А коммерческая кредитная структура уже обслуживает население и предприятия.
86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» в совокупности с другими нормами действующего законодательства определяет полномочия, функции, обязанности и действующую структуру Центрального банка.
ЦБ РФ является преемником Государственного банка Союза Советских Социалистических Республик. Его основные обязанности заключаются в обеспечении бесперебойной работы платежной системы, развитии и укреплении банковской системы и обеспечении стабильности обменного курса рубля. Банк России взял на себя управление Центральным банком Российской Федерации только в 2002 году; в конце 1990 года он был зарегистрирован как юридическое лицо с ИНН 7702235133, в начале 2003 года банк получил ОГРН 1037700013020.
Каковы основные обязанности Центрального банка Российской Федерации?
- поддерживать покупательную способность и стабильность рубля (без адаптации валютной стоимости); и
- развивать и укреплять национальную банковскую систему
- обеспечение стабильного функционирования и развития государственной платежной системы
- расширение внутреннего фондового рынка; и
- поддерживать стабильность финансового рынка.
В законе есть важная оговорка о том, что доходы не включены в обязательства ЦБ РФ. Особый правовой статус Центрального банка России гарантирован Конституцией Российской Федерации. В части 1 статьи 75 говорится об исключительном праве Центрального банка на денежную эмиссию.
В части 2 говорится об обязанности защищать и поддерживать статус национальной дороги, независимо от центрального органа власти. По мнению Конституционного суда РФ, вышеуказанные обязательства относятся к юрисдикции центрального органа государственной власти.
Федеральный закон № 86-ФЗ определяет перечень обязанностей, ответственности, функций и режимов Центрального банка Российской Федерации. Согласно этому документу, Центральный банк характеризуется как юридическое лицо. Его имущество и сбережения считаются собственностью Российской Федерации, а ЦБ РФ самостоятельно управляет его финансами и имуществом.
В соответствии с действующими процедурами и целями ЦБ РФ имеет право самостоятельно владеть, пользоваться и иметь запасы золота и иностранной валюты и другое имущество. Если иное не определено законом, имущество центрального банка не может быть изъято или обременено без его согласия; ЦБ РФ покрывает свои операционные расходы за счет прибыли и сохраняет финансовую независимость; интересы ЦБ РФ защищены в судах, включая иски в судах по вопросам питания, иностранных судах и международных судах. Интересы ЦБР защищаются в судах, включая иски в судах по вопросам питания, иностранных судах и международных судах.
Если это не согласовано заранее и не определено иным образом в законе, ЦБС не несет ответственности по обязательствам государства, а государство не несет ответственности по обязательствам ЦБС. Аналогичным образом, коммерческие банки не отвечают по обязательствам ЦБС, а ЦБС не отвечает по обязательствам банка, если это не было оговорено заранее. В силу своего статуса Центральный банк не должен быть подчинен штатам и обязан ежегодно отчислять часть своих доходов в федеральный бюджет.
Каждый год этот доход увеличивается. Федеральный закон № 86-ФЗ в статье 26 требует, чтобы Центральный банк ежегодно перечислял в государственный бюджет 50% своего фактического дохода и отчислений от сборов и налогов. Вторая половина прибыли откладывается и размещается в различных фондах.
В 2015 году в этот закон были внесены поправки, согласно которым Центральный банк Российской Федерации должен отчислять 90% доходов государственного бюджета.
Можно ли обойтись в России без Центробанка?
Нужен ли России вообще центральный банк? Многие оспаривают это. Какой бы смелой ни была идея упразднения Центрального банка России, мы приводим несколько аргументов в ее пользу по каждому обязательству, взятому на себя Центральным банком Российской Федерации. В настоящее время составлением и наполнением федерального бюджета занимается Министерство финансов России.
Если он справится с этой задачей, то может взять на себя и эмиссию банкнот от имени Центрального банка. Подобная практика существует за рубежом.
Импортеры в основном заинтересованы в стабильности курса рубля. Для экспортеров стабильность национальной валюты нежелательна. Это связано с тем, что чем ниже стоимость рубля, тем выше валютные поступления.
Поэтому импортеры, заинтересованные в продаже своих товаров и услуг на внутреннем рынке, — это те, кто должен быть заинтересован в покупательной способности рубля. Сохранение макроэкономической и экономической стабильности уже не имеет значения для значительной части населения, которая с каждым днем становится все беднее. Нет смысла развивать и укреплять банковскую сеть.
Это приведет к появлению огромного количества кредитных организаций. Для обслуживания населения и бизнес-услуг достаточно полутора десятков банков с филиальной сетью.
Министерство транспорта или сама организация рынка могут обеспечить совершенствование и стабильность национальной платежной системы, поскольку это в их интересах.
Российская фондовая биржа, которую Центральный банк России обязан развивать, не будет расти, потому что 90% населения бедно. У людей не хватает денег, чтобы инвестировать в облигации и акции. Регуляторы не могут решить эту проблему.
Потому что первый шаг — это повышение уровня жизни. А прокуратура, исследовательская комиссия, ФСБ или МВД могли бы обеспечить стабильность на нынешнем фондовом рынке. Игроки — это предприниматели из списка Forbes и ключевые государственные чиновники.
Как видите, центральный банк РФ собрал функции, которые могут выполняться отдельно от различных министерств. Такое покрытие функций кредитного финансирования и концентрация в одних «руках», вероятно, выгодно социальным слоям и нынешней администрации. Центральный банк России является эффективным средством поддержания единого направления, задаваемого государственной экономической политикой.
Пример употребления на «Секрете»
‘Центральный банк должен предотвращать услуги правоохранительных органов, если они видят подозрительные операции’.
(Президент России Владимир Путин о том, как государство борется с мошенниками).
Нюансы
Правовой статус, основные задачи и административная структура Центрального банка России описаны в отдельном федеральном законе. Этот закон называется «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Банк России считается независимым публично-правовым институтом. Он не связан с государственными органами власти, но несет перед ними ответственность.
Центральный банк Российской Федерации является юридическим лицом, обладающим имущественной и финансовой самостоятельностью. Однако его уставный капитал и имущество являются федеральной собственностью.
Банк России ответственен перед государством. Государство может назначать (и отстранять от должности) Президента и членов Совета директоров Банка России. Назначение и отстранение от должности производится Президентом.
Государственная эсд утверждает годовой отчет Банка России, рассматривает основные направления его работы и принимает по ним решения. Участники могут также инициировать руководство деятельностью Банка со стороны Торгово-промышленной палаты. Центральный банк разрабатывает основные направления государственной денежно-кредитной политики совместно с Правительством.