Как получить банковскую гарантию по 44-ФЗ: особенности и алгоритм

Банковские гарантии предоставляются в качестве обеспечения

• При исполнении контракта.
• Предложение.
• Гарантийные обязательства.

Банковская гарантия выступает в качестве обеспечения в случае невыполнения победителем конкурса условий контракта, поставки некачественной продукции, отказа от оферты в части штрафов, пеней или неустоек. Документация.

Фактическими участниками предоставления банковской гарантии являются

• Банк-гарант.
• Участник торгов — протагонист.
• Заказчик — бенефициар.

Механизм действия банковской гарантии заключается в следующем Гарант обязуется выплатить клиенту по его просьбе, при наступлении определенного события, определенную денежную сумму.

Не позднее следующего рабочего дня банк, выдавший гарантию, должен внести в реестр банковских гарантий информацию о гарантии и документации. Копии гарантий, копии документов, касающихся изменений и т.д. Документы проверяются в течение трех рабочих дней; в течение трех рабочих дней клиент может поместить в реестр банковских гарантий документ об отказе.

Причины отказа включают.

• Информация о банковской гарантии отсутствует в ЕИБ.
• Банковская гарантия не соответствует требованиям законодательства.
• Банковские гарантии не соответствуют требованиям, содержащимся в извещении, плане-контракте или соглашении.

Какие банки выдают банковские гарантии

Не все банки могут выдавать банковские гарантии по 44-ФЗ. Есть несколько аргументов, приведенных в постановлении Правительства РФ от 12 декабря 2018 года.440 Банки должны:.

• Иметь акции на сумму не менее 300 млн рублей (высота рассчитывается на последнюю отчетную дату по методике ЦБ); и
• Соответствовать требованиям к кредитному рейтингу:.
  • Не ниже «b- (ru)» по размеру анализируемой кредитной рейтинговой организации.
  • Не ниже «friction» по шкале профессионального органа оценки АО.

  Полный список банков, соответствующих требованиям, можно найти на сайте Министерства финансов Российской Федерации.

  Какие категории банковских гарантий существуют

  Банковские гарантии конкуренции выдаются участникам поставок по 44-ФЗ. Существует три категории гарантий.

  • Заявка на участие в конкурсе; и
  • При исполнении контракта.
  • Качественное исполнение обязательств.

  Какие документы нужно предоставить в банк

  Как правило, каждый банк самостоятельно формирует перечень документов для открытых контрактов. Однако существует стандартный пакет. В него входят:.

  • Законодательство о компании,.
  • Список участников общества или выписки из единого государственного реестра юридических лиц.
  • Протокол о регистрации юридического лица.
  • Документы, удостоверяющие личность руководителя и главного бухгалтера компании.
  • Решение об утверждении договоров.
  • Бухгалтерский баланс.
  • Справка о финансовых результатах.
  • Карточка с образцами подписей.
  • Лицензия на право осуществления определенных видов деятельности (если деятельность подлежит лицензированию).

  Какие условия к банковской гарантии может предъявить заказчик

  Заказчики могут предъявлять дополнительные требования, как по содержанию, так и по формату. Например, добавить в текст пункт.

  • о бесспорном снятии суммы гарантии в случае невыполнения поставщиком условий контракта.
  • о включении в перечень гарантийных обязательств ответственности по возмещению предоплаты.
  • Например, для разрешения споров в головном офисе покупателя.

  Клиенты могут потребовать составления банковских гарантий по своему типу. Некоторые банки могут не согласиться на это или потребовать дополнительной оплаты.

  Можно ли внести изменения в банковскую гарантию

  Вносить изменения в банковскую гарантию можно только в том случае, если они предусмотрены в тексте документа.

  Допускается увеличение суммы, срока действия гарантии и т.д. Изменения не должны ухудшать положение покупателя (ст. 371 Гражданского кодекса).

  Каков размер обеспечения исполнения государственного контракта

  Согласно части 6 статьи 96 44-ФЗ, размер гарантии по контракту может составлять от 0,5% до 30% от начальной (максимальной) цены контракта (MOPC).

  Если договор содержит оговорку о частичном резервировании, гарантированная сумма должна быть равна сумме, внесенной авансом.

  Если аванс превышает 30% от МПК, то гарантированная сумма также превышает 30%.

  Особые условия предлагаются для контрактов, подлежащих государственной поддержке.

  • В случае предоставления поддержки по депозиту гарантия может быть рассчитана как процент от НМКК, уменьшенный на сумму предоплаты.
  • Если все расчеты по контракту имеют право на поддержку, сумма гарантии не может превышать 10% от минимальной цены, и заказчик имеет право не требовать гарантии.

  Если в ходе проведения торгов стоимость контракта снижается более чем на 25%, заказчик принимает антидемпинговые меры в соответствии со статьей 37 44-ФЗ. При этом, если минимальная цена превышает 15 млн рублей, гарантия увеличивается в 1,5 раза от суммы, указанной в извещении или иной контрактной документации; если НМЦК меньше 15 млн рублей, поставщик должен выполнить одно из следующих условий

  • Оплатить гарантию, увеличенную в 1,5 раза
  • Предоставить информацию, подтверждающую его добросовестность, и оплатить гарантию на сумму, указанную в закупке.

  Лимит банковской гарантии: что учитывает банк

  Банк определяет сумму банковской гарантии каждого заказчика индивидуально. При этом учитывается следующее.

  • финансовое положение предприятия; и
  • НКМ контракта, по которому предоставляется гарантия.
  • Срок действия гарантии.
  • Степень платежного риска по гарантии.
  • Перспектива ретроспективных претензий, если заказчик должен будет выплатить согласованную сумму.

  Участники торгов должны заранее выяснить, могут ли они полагаться на банковскую гарантию и каковы ограничения. Для этого необходимо предоставить в банк копии всех документов, необходимых для выдачи гарантии, и оплатить услугу по установлению лимита.

  Гарантии выплачиваются в размере от 1% до 5% от гарантированной суммы.

  Каков срок действия банковской гарантии

  Срок действия банковской гарантии должен как минимум на один месяц (пункт 3 статьи 96 Закона 44-ФЗ) превышать срок исполнения обязательств, вытекающих из нее. В случае внесения изменений в контракт этот срок также должен быть соблюден.

  Участники конкурса не вправе самостоятельно устанавливать сроки действия банковской гарантии. Этот вопрос должен решать конкурирующий подрядчик.

  В какой срок нужно оформить банковской гарантии

  Поставщики должны оформить выдачу банковских гарантий в период между публикацией итоговых практик и заключением контракта. Например, в соответствии с частью 9 статьи 83.2 Закона 44-ФЗ контракты могут быть заключены по результатам электронных аукционов и конкурсов через 10 дней после публикации итогового протокола. Если поставщик определяется по результатам конкурса или запроса предложений, срок сокращается до семи дней.

  Заявки на получение банковских гарантий обычно рассматриваются в течение одного-двух дней. Документы также могут быть поданы через Интернет. Для этого требуется специальная электронная подпись.

  Как быть, если заказчик отклонил банковскую гарантию

  Подрядчики могут создать еще одну гарантию или внести деньги. Это необходимо сделать в обязательном порядке. В противном случае их ожидают негативные последствия.

  • Контракт будет отклонен.
  • Включение в реестр несознательных поставщиков.
  • Поставщик теряет деньги, внесенные в качестве гарантии для участия в тендере.

  Прежде чем принять банковскую гарантию, поставщики должны тщательно проверить наличие всех необходимых пунктов. Уточнять спорные формулировки и читать мелкий шрифт. По возможности согласовать банковскую гарантию с покупателем.

  В суде можно выяснить, что банк отказывается принять банковскую гарантию и обязан выплатить компенсацию и возместить упущенную выгоду.

  Чтобы разобраться в сложном вопросе поставок, узнайте о примерах документов, которые дополняют образовательные программы «44-ФЗ и 223-ФЗ».

  Предоставление банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

  При проведении конкурсов и аукционов государственный заказчик должен обеспечить надлежащее исполнение контракта. В других поставках — на усмотрение заказчика.

  Количество OEE устанавливается в диапазоне от 0,5% до 30% от таблицы низких цен. Применяются следующие условия:.

  • Если комиссия предлагает авансовый платеж, ОИК не может быть меньше авансового платежа.
  • Если первоначальный взнос превышает 30% от НМК, сумма гарантии равна сумме авансового платежа.
  • Если контракт поддерживается государством, ОИК устанавливается в размере не более 10% от НГМ.
  • При поставках МСП и социально ориентированных некоммерческих организаций ОИК не зависит от конечной стоимости контракта.
  • Если участник зарабатывает комиссию при цене 25% и более, применяется мера амибинга — ОИК увеличивается в 1,5 раза.

  Срок действия АЭ должен составлять не менее одного месяца с даты исполнения контракта.

  Победитель тендера должен представить АЭ при подписании контракта. Это означает, что у участника есть до 5 дней после публикации итогового отчета об исполнении документа.

  Чтобы успеть оформить ОГ, заранее выберите банк и проверьте, может ли он выдать такую гарантию.

  Узнайте, одобрена ли заявка на вознаграждение банка в бесплатных сервисах kontur.spectrum.

  БГ на обеспечение гарантийных обязательств

  При необходимости заказчик будет требовать соблюдения требований по обеспечению качества товаров и услуг в контексте поставки. Если условия контракта устанавливают такие требования, вы вправе потребовать гарантию.

  Сумма КОЕ не может превышать 10 % от окончательной цены.

  КОЭ должен быть представлен до подписания документов о приемке товаров или работ. Способ представления такой же, как и для ГОС, с перечислением на счет заказчика или банковской гарантией.

  Эта гарантия должна быть действительна в течение одного месяца после окончания гарантийного срока.

  Порядок и сроки оформления банковской гарантии

  Кто может выдавать БГ

  Данный документ может быть выдан только кредитными учреждениями, включенными в список Казначейства. Чтобы попасть в этот список, банки должны соответствовать условиям постановления № 440 — иметь

  • не менее 300 млн рублей из собственных средств; и
  • иметь кредитный рейтинг не ниже уровня B(RU) по национальной рейтинговой шкале.

  Важно. Чтобы избежать получения поддельных документов, всегда проверяйте, включена ли финансовая организация в список Казначейства.

  Как банки рассматривают заявки

  Каждое кредитное агентство оценивает поставщиков по своим собственным критериям. Например, следующие.

  • Финансовое положение компании; и
  • Время существования организации — обычно от шести месяцев, до
  • отсутствие обязательств компании и директоров; и
  • добросовестность при выполнении контракта.

  Большинство банков, оценивая способность клиента выдать BG для обеспечения предложения, также оценивают его способность выдать последующие BG для обеспечения исполнения контракта. Банкам необходимо предпринять эти шаги для снижения риска, чтобы не пришлось выплачивать клиенту гарантированную сумму.

  Например, предположим, что компания намерена принять участие в закупке на сумму 55 000 рублей по ОЗ и 550 000 рублей по ОИК, обратившись в кредитную организацию за БГ по ОЗ. Банк изучает финансовое положение компании и замечает, что он может выдать ОЗ на 55 000 рублей, но не на 550 000 рублей, если компания выиграет тендер. Поэтому банк отказывает клиенту в выдаче BG OZ.

  Таким образом, кредитная организация снижает риск. Если фирма выигрывает, она должна предоставить гарантию исполнения контракта. Банк отказывается выдать OIC BG, компания не подписывает контракт, а заказчик требует от банка выплатить сумму гарантии по тендеру.

  Поэтому большинство банков сразу оценивают заказчика на предмет возможности выдачи обоих видов гарантий.

  Сервис Kontur.Spectrum анализирует компанию, предлагает возможность выдачи гарантии и помогает выбрать наиболее выгодное предложение от проверенных банков.

  Почему могут отказать

  Банк оценивает клиента и может отказать клиенту, если

  • их не устраивает финансовое положение компании, и
  • Предприятие молодое, обычно ему менее шести месяцев
  • учредительные документы не в порядке — банк попросит заменить их или исправить ошибки, но это занимает больше времени.
  • Индивидуальные предприниматели, юридические лица или директора имеют долги перед налоговыми органами, судебными исполнителями или третьими лицами.
  • Компания в прошлом выполняла контракты с просроченными платежами, штрафами или пенями.

  На версию документа влияет регион регистрации поставщика и регион исполнения контракта. Некоторые регионы запрещены, например, Крым, Чечня, Дагестан, Ингушетия и другие кавказские республики.

  Почему заказчик может не принять БГ

  Гарантия должна соответствовать требованиям статьи 45 44-ФЗ и контрактной документации. Можно заранее согласовать с заказчиком текст документации. Однако заказчики не всегда очень сговорчивы. Поэтому перед отправкой документа необходимо проверить.

  2. Требования, предъявляемые к банковской гарантии, используемой для целей Закона № 44-ФЗ

  Согласно части 1 статьи 45 закона № 44-ФЗ заказчики принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в перечень банков, имеющих право на принятие банковских гарантий для целей налогообложения в соответствии со статьей 74.1 Налогового кодекса.

  Банковские гарантии должны быть безотзывными (ст. 45 п. 2 Закона № 44).

  Дополнительное требование («Дополнительное требование»), утвержденное Постановлением Правительства РФ от 8 ноября 2013 года № 1005 («Постановление № 1005»), предусматривает, что банковская гарантия должна быть выдана в письменной форме на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного электронной подписью, расширенной без ограничений. Положением предусмотрено, что. Банки.

  Если банковская гарантия составлена на бумажном носителе, состоящем из нескольких листов, все листы банковской гарантии должны быть пронумерованы, прошнурованы, подписаны и скреплены печатью (дополнительное требование «С»).

  44-ФЗ банковская гарантия в соответствии со статьей 45 Закона № 45-ФЗ, информация о ней и документы, указанные в пункте 9 статьи 45 Закона № 45.44-ФЗ, должны быть включены в реестр банковских гарантий в единой информационной системе (далее — ЕИС) (такие заявления и (или) договоры, к которым закрываются если реестр банковских гарантий содержит сведения, составляющие государственную тайну) размещаются в ЕИС. До начала функционирования единой информационной системы информация и документы, предусмотренные законодательством, должны быть размещены 44-ФЗ на официальном сайте Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Порядок поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг (www.

  zakupki. gov. ru) в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации (статья 112, часть 5 Закона 44-ФЗ).

  Область применения в госзакупках

  Банковская гарантия 44-ФЗ — это финансовый инструмент, который гарантирует тендер или заявку поставщика на исполнение контрактных обязательств К 2022 году правила изменятся.

  Заказчики защищены от неполного исполнения контрактных обязательств поставщиками, а действующее законодательство о государственных закупках предусматривает страхование государственных контрактов. Для защиты заказчиков используются банковские гарантии по государственным контрактам, обеспечивающие исполнение контрактов участниками конкурсов и победителями. По сути, это банковский реестр и официальное обязательство кредитного учреждения покрыть убытки заказчика на определенную сумму, если поставщик не сможет выполнить контракт.

  Давайте просто опишем, что такое банковская гарантия — это государственный контракт в рамках федеральной контрактной системы. Результатом процедуры электронных государственных закупок является контракт, заключенный на поставку товаров, выполнение работ или оказание услуг. В качестве обеспечения традиционных условий подрядчик предоставляет заказчику банковскую гарантию.

  В реестре указывается, что в случае ненадлежащего, ухудшенного или неполного исполнения поставщиком договорных обязательств кредитное учреждение (гарант) вернет подрядной организации определенную сумму. При наступлении страхового случая банк выплачивает эти деньги заказчику и одновременно предъявляет к подрядчику требование об уменьшении суммы платежа. Иными словами, банковская гарантия на исполнение контракта по 44-ФЗ выступает в качестве инструмента страхового финансирования при заключении контракта.

  

  Нормативная база

  Воспользуйтесь бесплатными инструкциями экспертов КонсультантПлюс и обязательно получите банковскую гарантию.

  Обязательство по гарантии регулируется Гражданским кодексом — п.4 ст.368(1) ГК РФ. Кроме того, в сфере обеспечения государственных закупок банковские гарантии перечислены в статье 45 согласно 44-ФЗ. Согласно положениям Контракта о контрактной системе, она признана наиболее надежной формой обеспечения исполнения контракта.

  Участники процесса заключения государственных закупок обязаны обеспечить заявку на участие в электронных государственных контрактах и предоставить гарантию для осуществления государственных закупок (пункт 1, абзац 4 ПП РФ № 626 от 30 мая 2018 года).

  Право требования банковских гарантий по 44-ФЗ 2021 года действует до конца года. Однако с 01. 01.

  2022 года вместо банковских гарантий начнут использоваться независимые гарантии и появятся новые организации, выдающие их (пункт 5 статьи 5 360-ФЗ); с 01. 01. 2022 года эти обязательства будут регистрироваться уже не в реестре БГС, а в реестре независимых гарантий (подп.

  абзац 3, (б, пункт 4, статья 5, 360-ФЗ).

  • Такие независимые обязательства выдают только некоторые учреждения (ст. 5, п. 28, 360-ФЗ).
  • Банки из специальных справочников, банки из
  • веб. гос. компании рф,.
  • Региональный Гарант, в.

  Кто участвует в процедуре

  Простые консорциальные и антисоциальные. По просьбе подрядчика простой гарантийный документ составляется кредитным агентством подрядной организации. Простой консорциум необходим для поставщиков, которые не имеют соответствующей суммы денег для выполнения своих обязательств.

  Контрагент означает передачу финансовых обязательств другому банку по выбору контрагента.

  Это банковская расчетная услуга и вид кредитного обязательства. Обратившись в банк, участник торгов выполняет финансовую операцию, оплачивает кредитный продукт и закрывает полный контракт. С юридической точки зрения такие контракты имеют три стороны. Это бенефициар, заказчик, клиент или участник комиссии и участник школы гарантий.

  Порядок оформления

  другие положения.

  Как и другие банковские услуги, гарантии на исполнение открытых контрактов требуют особой стандартизации. Поскольку гарант действует как страховая компания и рискует собственными средствами, он предъявляет особые требования к поставщику и, более конкретно, к его добросовестности и финансовому положению.

  • Каждое кредитное учреждение определяет свой собственный процесс и структуру прикрепления своих клиентов. Ниже приведен обобщенный перечень документов, требуемых банками от крупных должников при оформлении их гарантий
  • Анкеты, в т.ч.
  • копии регистрационных документов из Федеральной налоговой службы (ИНН и КПП, свидетельства о государственной регистрации) и обновленные выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; и
  • копия протокола собрания учредителей или решения единственного учредителя (заверенная нотариально); и
  • список всех членов компании, включая паспортные данные; и
  • все имеющиеся лицензии и аккредитации, относящиеся к основной деятельности; и
  • документы, подтверждающие действие режима; и
  • Копия защищенного договорного плана
  • Счета (баланс и приложения) и финансовая отчетность за последний финансовый период
  • доказательства отсутствия обязательств; и

  Статьи по теме:

  1. Оценка наследства (для нотариуса и суда): где сделать, процедура оценки, стоимость услуг оценщиков
  2. Расчёт освещения осветительной установки слесарного цеха — Расчет искусственного освещения помещения
  3. План счетов бухгалтерского учета на 2022 год в 2020 году: таблица
  4. Можно ли уволить пенсионера по инициативе работодателя в 2022 году
  5. Как развестись с мужем без его согласия, процедура развода если нет согласия мужа, как можно развестись без мужа
  6. 11 отличных видов оружия для самообороны, которые (возможно) никого не убьют
  Это интересно:  Требования охраны труда