Этот продукт является самым простым и недорогим. Он идеально подходит для компаний, работающих с надежными и благонадежными дебиторами. По сути, фактор финансирует счет клиента с помощью отложенных платежей.
В этом случае, если должник не выполняет свои платежные обязательства, ответственность полностью ложится на поставщика, независимо от причин (включая финансовую несостоятельность).
Данный продукт предлагает ряд преимуществ Выбирая факторинг по сокращению, вы можете
1 Вы получаете средства сразу после подтверждения факта поставки, и
2 восполнить дефицит денежных средств и
3 Увеличить объем продаж за счет своевременного привлечения средств, и
4 повышаете конкурентоспособность своего бизнеса, предоставляя своим контрагентам необходимые отсрочки платежа, и
5 получить более выгодные комиссионные по сравнению с другими факторинговыми продуктами.
Главная особенность, отличающая факторинг по сокращению, заключается в том, что риск неплатежа со стороны покупателя остается на поставщике.
Продукт включает в себя все статьи факторингового обслуживания.
КОМУ ПОДХОДИТ ФАКТОРИНГ С РЕГРЕССОМ И БЕЗ ПРАВА РЕГРЕССА?
Оба инструмента используются практически во всех отраслях промышленности, будь то производство продуктов питания или оптовая торговля канцелярскими товарами. Ключом к их рассмотрению с сокращениями или без них является совместная работа по отсрочке платежей.
Для получения дополнительной информации позвоните в контактный центр One Stop 8 800 1808 или оставьте заявку в форме обратной связи, чтобы поговорить со специалистом.
Условия
Предоставление финансирования — от 12% в год
Предоставление факторинговых услуг — от 0,1% в год
Отсутствие платы за редактирование документов
Мы принимаем дебиторов без трудовой истории
Клиенты с выручкой более 50 000 000.
1 дебитор
Электронный документооборот
Учитывая растущие потребности и реалии современной экономики, эта технология финансирования бизнеса идеально подходит для быстрорастущих компаний. Она позволяет создать денежный поток с максимальной эффективностью и обеспечить бесперебойное пополнение капитала поставщиков.
Используя факторинг в сокращении, вы получаете средства в день поставки товара/услуги, не прибегая к услугам охраны или дополнительным сервисам. Все потенциальные риски мы берем на себя.
О компании ФАКТОРинг ПРО
PROфакторинг приглашает к сотрудничеству компании из различных отраслей и секторов экономики, включая малые и средние предприятия. Наши ставки и продукты идеально адаптированы к потребностям МСП и не ограничиваются стандартными предложениями других факторинговых компаний. Оформите заявку в режиме онлайн, и вы найдете подходящее решение для потребностей вашего бизнеса.
Поставщики товаров и услуг в сфере закупок, которые предлагают или предоставляют отсрочку платежа
Быстрорастущие предприятия; и
Покупатели, желающие получить или продлить срок отсрочки; и
Экспортеры и импортеры; и
Поставщики розничных сетей.
Список опций, которые вы получаете по факторингу с регрессом
+Четкое расписание сбора выручки от клиентов, включая напоминания о том, когда необходимо депонировать счета-фактуры
+Расчет суммы поставки (лимита) с отсрочкой платежей клиентам
+Дневной льготный период (период ожидания), в течение которого клиент может оплатить фактору просроченные платежи, и фактору не требуется возвращать депозит (первый платеж)
+Подробная информация о финансовом положении клиента и его дисциплине.
— При единовременном (сезонном) увеличении продаж — в противном случае дополнительное финансирование продаж не требуется.
— Клиент — крупная, известная компания, платит нерегулярно, хотя проблем с движением денежных средств нет.
— Задержки платежей в среднем по отрасли составляют несколько месяцев, что создает постоянную нехватку движущегося капитала
— Заявки на получение капитального кредита невозможны из-за отсутствия залога или уже высокой кредитной нагрузки.
— Клиенты добиваются повышенных отсрочек под угрозой расторжения контракта.
Дополнительные возможности для улучшения предложения по факторингу с правом регресса
— Ваш клиент получает платежно-кассовое обслуживание в банке «Фактор» (или в самом «Факторе», который является банком). Это означает, что его счет может быть использован для анализа в «Факторе».
— Поскольку ваш клиент кредитуется в «Факторбанке» (или в самом «Факторе», который является банком), у клиента уже есть кредитный лимит, который он может использовать при факторинге с компанией.
— Между компанией и клиентом налажен электронный документооборот (заказы, отгрузки, акты и счета-фактуры (универсальные передаточные документы) оформляются в электронном виде и подписываются электронной подписью).
— Клиенты могут использовать платформу для обмена факторинговыми документами или подключиться к ним.
Факторинг по сокращению имеет ряд недостатков, которые необходимо знать перед обращением продукта.
— Первый платеж (депозит) всегда меньше 100 %.
— Факторы часто оценивают кредитный риск компании. Это может привести к отказу от сотрудничества.
— На счете следует держать достаточную долю денежных средств. Так вы сможете возместить фактору первый платеж и комиссию (эту плату фактор может указать в договоре).
— В целях снижения стоимости услуг факторы могут не выполнять некоторые требования.
Системы редукций (когда поставщик возвращает фактору первый платеж в случае неоплаты поставки) используются и в других факторинговых продуктах под разными названиями. Наиболее распространенный факторинг с редукциями предлагают банки.
Что такое факторинг с регрессом?
Факторинг — это комплексная финансовая услуга, востребованная компаниями, имеющими дело с условиями оплаты.
В чем суть факторинга
Как правило, поставщик товара отгружает продукцию и получает деньги только после того, как груз продан конечному покупателю. Риски для поставщиков включают Безжалостные контрагенты, потеря рынка или задержка платежа, приводящая к производству следующего множества товаров. Также возникает кассовый разрыв, если нет денег даже на текущие расходы по бизнесу, пока должник не закроет счет-фактуру.
Как получить финансирование? Существует несколько способов:.
Займы у друзей и знакомых, и
получение кредита в банке или другом финансовом учреждении; и
незаконные и рискованные методы (о них мы говорить не будем).
Если такой случай разовый, то найти необходимую сумму можно через родственников-родителей или друзей. Однако система постоплаты приводит к частым задержкам платежей, особенно при увеличении количества покупателей и объема продаж. Поэтому друзья не смогут вам помочь.
Цивилизованное решение для бизнеса — обратиться в финансовое учреждение. Тем, у кого безупречная кредитная история, огромный оборот и хорошие финансовые показатели, банки с радостью одобрят кредит или кредитную линию на хороших условиях. Но что делать малым и средним предприятиям или недавно созданным компаниям, у которых есть заказы и клиенты, но нет достаточного оборотного капитала?
В таких случаях использование услуг факторинговой компании является наиболее разумным решением.
Факторинг с регрессом и без регресса. Какой услугой воспользоваться?
Существует различие между факторингом с редукциями и факторингом без редукций. Редукционы более популярны из-за их более низкой стоимости. Система редукций подразумевает возврат требования дебитора к клиенту, если дебитор не погасил долг в течение установленного договором срока GRACE.
Предоставление финансовых услуг без свертывания означает, что весь риск неплатежей покупателя-должника несет факторизация, а не поставщик. Факторизация включает в себя повышенный риск перекредитования процентной ставки.
Открытие факторинговой линии целесообразно, если компания постоянно работает с системой после оплаты. По сути, это пропорционально кредитной линии (лимиту) банка, но проще, легче и удобнее в использовании. Факторинговые компании (особенно те, которые снижают факторизацию) охотно открывают переработанные лимиты, когда видят реальный поток заказов, характер и динамику; рекомендуется обратить внимание на компании, которые используют IT-технологии для предложения пакетных, интегрированных услуг финансирования.
После включения в систему заказов партнера фактор анализирует риски, выявляет болевые точки и помогает их устранить.
Факторинговые услуги с надежными и проверенными дебиторами очень рискованны, а если применяется безрегрессный тип, то еще и дороги.
Факторинг может стать отличным подспорьем для решения таких задач, как:.
Расширение компаний,.
развитие географии поставок,.
открытие новых направлений,.
расширение сферы деятельности, и
конкуренция за преданность клиентов.
Это небольшая сравнительная таблица, чтобы было легче понять разницу в изменении факторов с учетом и без учета сокращений.
С сокращениями
Привлекательно.
Кто в выигрыше?
Фирмам, желающим заключить недорогие сделки и не имеющим сложного финансирования
Быстрорастущим компаниям, которые уверены в увеличении своих доходов и могут взять на себя большие объемы финансирования
Преимущества для.
Быстрая работа без залога и без контроля истории покупателя
Риск невыплаты требований несет фактор
Недостатки
Риск невыплаты претензий несет поставщик.
Значительное время обработки, связанное с надлежащим обслуживанием клиентов. Требуется гарантия.
Средняя рыночная процентная ставка
Средняя ставка финансирования сделки
Какие преимущества дает факторинг бизнесу?
Ниже перечислены стандартные ситуации финансирования, с которыми сталкиваются предприятия электронной коммерции и традиционной розничной торговли
Крупная сделка. Компания празднует подписание крупного контракта с отсрочкой платежа на шесть месяцев. Объем отправлений составляет половину от объема, рассылаемого всем клиентам.
Даже если у компании достаточно финансовых и административных ресурсов для осуществления поставок в оговоренные сроки, у нее может не хватить финансовых средств для найма дополнительного персонала, оплаты услуг третьих лиц и выплаты заработной платы в оговоренные сроки. Факторинг позволяет быстро пополнить мобильный капитал.
Новые контрагенты. Новые фирмы, не имеющие постоянного опыта работы на рынке, хотят воспользоваться услугой. Клиенты просят отсрочить первую поставку, чтобы получить оплату за свой товар после того, как он будет продан конечному покупателю.
Финансовые службы выступают против сделки, поскольку она дает брешь в бюджете движения денежных средств, а службы безопасности имеют право не доверять контрагентам. Вы можете отказаться от сотрудничества и потерять прибыль. Однако выгоднее подписать договор с факторинговой компанией и сбалансировать разрыв в бюджете движения денежных средств с потерей финансовых ресурсов.
Подключение факторинговой компании к цепочке «клиент-поставщик» повышает прозрачность сделки и снижает риск.
Сезонные или современные волны. В силу непредсказуемых обстоятельств спрос на товары растет, а средств на закупку партий нет. Такие случаи имеют самую высокую норму прибыли — не теряется ни дня.
Переход в банк сводит на нет цель быстрого рынка, а процентные ставки могут стать невыгодными. Чтобы такие случаи не привели к потере прибыли, необходимо подключиться к услугам компаний, которые могут профинансировать многие закупки через факторинговые системы с редукционными системами.
Факторинг помогает дебиторам расти, выделяться на фоне конкурентов и формировать имидж аффилированной компании. В нынешнюю эпоху турецкой стратегии это эффективная тактика.
Черты идеального фактора
Необходимо лишь определить критерии выбора лучшего финансового партнера с точки зрения стоимости и качества обслуживания клиентов. При этом учитываются оттенки и особенности бизнес-процессов. При этом учитывается не только размер комитета, но и
опыт работы с компаниями в вашем секторе, а
ваша репутация на рынке,
технология решения,
качество сервисной поддержки,
график, процентные ставки, объем средств.
Новейший факторинг от проверенной компании Fintech reductions — финансовые услуги для стратегических целей развития бизнеса.
Простота использования финансовых услуг для бизнеса сразу приравнивается к скорости и последовательности розничной торговли. Вопросы факторинга, платежей и переводов между сторонами решаются одним кликом. Инвестиции — основной инструмент развития.
Благодаря разделению информатики и финансов бизнес развивается быстрее и делает числовые успехи геометрической прогрессией.
НАШИ ПРОДУКТЫ
Одной из проблем, с которой сталкиваются предприятия, является огромная дебиторская задолженность. Поставщики продают товары с отсрочкой платежа и не имеют достаточных средств для покрытия текущих расходов. Факторинг решает эту проблему.
Факторинг — это финансовая услуга для предприятий, работающих на условиях отсрочки платежа. Продавец получает деньги за товар сразу после отгрузки.Stolitsa Finance поможет вам найти лучшие условия для заключения деловых контрактов и подготовить необходимую документацию.
Пополнение переходящего капитала
Для преодоления кассового разрыва
Юридический статус
Индивидуальные предприятия и юридические лица
Возраст владельца должен быть от 21 до 70 лет
Срок деятельности предприятия от 3 месяцев (оборот по счету)
Бухгалтерский баланс и отчетность за предыдущий квартал
Копии договоров (со всеми приложениями и спецификациями)
Счета контрагентов за последние 6 месяцев 62. или по аналогичному договору с другим должником
Бесплатно проверит вашу кредитную историю и поможет подготовить ряд документов для снижения процентной ставки в банке
Работает без предоплаты
Банк рассматривает вашу заявку в приоритетном порядке.
За каждым нашим клиентом закреплен персональный менеджер, который консультирует по всем вопросам 24/7
О компании в цифрах
Более 3000
от 1.2% в месяц
Средняя факторинговая ставка
Более 50
14 лет
Часто задаваемые вопросы
Финансовые учреждения не требуют залога
Риск — При безрегрессном факторинге поставщик не рискует в процессе выгодной закупки, если покупатель не выполнит контракт (в его деятельности нет риска) — ответственность перекладывается на финансовую компанию.
Компания не контролирует использование полученных кредитных средств. Банку не нужно знать, на какие цели компания использует деньги. Вы можете контролировать свой собственный капитал. Он осуществляет предпринимательскую деятельность, выплачивает заработную плату сотрудникам, проводит кассовые операции или закупает оборудование и сырье по рыночным ценам, обновляет автопарк компании и участвует в других финансовых операциях.
После ввода в качестве кредитной записи деньги на балансе не фигурируют как кредит и фактически не считаются пассивом Средства используются по усмотрению компании и
Без права регресса Отсутствие жестких требований к состоянию электронного и рекуррентного счета при факторинге упрощает процесс (учитываются все факторы).
Факторинг является отличной и удобной альтернативой кредитам, когда требуется финансирование на большие суммы. Выгодные условия обслуживания гарантированы.
Уступка — это передача дебиторской задолженности (передача права требования или другого обязательства). Для этого требуются не только деньги. Должник может потребовать, в частности, имущество под залог и недвижимость в счет долга.
Эта процедура предполагает смену лица, которое принимает на себя дебиторскую задолженность (администратора долга). Факторинг — это вид переуступки, при котором юридическое право требования долга передается посредством денег (услуга без права регресса). Другими словами, по своей сути он очень прост.
При переуступке не имеет значения, на какое имущество должника переходит право требования, в то время как при факторинговой переуступке право требования переходит строго на инкассо.
Стандартный
Существует три вида (схемы) стандартизированного факторинга.
1. Традиционный
Финансовый агент возмещает финансовое требование (ст. 831.1 Гражданского кодекса). Все деньги, полученные должником (закрытый долг), удерживаются финансовым агентом. Суммы могут быть получены полностью (единовременно) или частично. Выдвигаются требования о принудительном погашении долга. Суммы могут быть разными.
2. Обеспечительный
Финансовый агент выплачивает гарантию финансового требования (ст. 831.2 Гражданского кодекса). Это означает, что должник выставляет большое количество требований до определенного срока.
Если должник собирает основные деньги, финансовый агент выплачивает клиенту разницу между полученной суммой и стоимостью финансового требования. Если имеются свободные средства, то есть должник не выплатил всю сумму, клиент должен выплатить финансовому агенту остаток суммы.
3. По модели инкассо-цессии
Финансовый агент действует в интересах клиента на доверии. Все деньги, полученные должником, переводятся на счет клиента (раздел 831(3) Гражданского кодекса).
С регрессом или без
Основное отличие заключается в наличии или отсутствии реакции клиента финансового агента на действия должника. Договоры, заключенные в сокращении, предполагают возможность предъявления требований к клиенту в случае неуплаты или частичной уплаты финансовых требований. Это означает, что клиент возвращает финансовому агенту сумму, оставленную должником.
В случае договора факторинга без права отказа финансовый агент сам принимает на себя убытки в случае возникновения финансовых претензий. Клиент не компенсирует агенту возникшие убытки.
Открытый/скрытый
Основным отличием является наличие/отсутствие клиента финансового агента по отношению к действиям заемщика. Факторинговые соглашения с сокращениями предполагают возможность предъявления претензий к клиенту в случае неуплаты или неполной оплаты финансовых требований. Это означает, что клиент возвращает финансовому агенту сумму, оставленную должником.
В случае договора факторинга без права отказа финансовый агент сам принимает на себя убытки в случае возникновения финансовых претензий. Клиент не возмещает агенту возникшие убытки.
