ТОП-16 лучших банков для ИП и ООО: как открыть расчётный счет для бизнеса?

Текущий счет — это банковский счет, который могут открыть частные предприниматели и корпорации. Он используется для безналичных расчетов с контрагентами, поставщиками услуг и покупателями, платежей и уплаты налогов.

Частные предприниматели и юридические лица не обязаны открывать текущий счет. По закону владельцы бизнеса могут осуществлять расчеты наличными. Однако, если вы планируете работать без расчетного счета, вам следует учесть следующее

1. В соответствии с Инструкцией № 153-И описание физических лиц Банка России не может быть использовано для предпринимательской деятельности и частной практики.
2. Если на лицевой счет зачислена крупная сумма, банк может запросить информацию о происхождении средств и даже расторгнуть договор. В этом случае клиент попадает в черный список, и ему трудно открыть новый счет.
3. Клиенты часто отказываются переводить средства на свои личные счета. Дело в том, что налоговые органы могут отказать в учете денег, переведенных на личные счета, при расчете налога.
4. Используя один и тот же счет для личных средств и доходов от бизнеса, предприниматели не могут объяснить налоговой инспекции, сколько денег им действительно нужно для уплаты налога. Так, например, средства, возможно, даже придется заплатить налог. Например, пожертвованные родственником родителей.
5. Денежные выплаты по одному договору не могут превышать 100 000 рублей. Это проблема, если договор аренды заключается за несколько месяцев и сумма выплачивается. Можно договориться с владельцем и заключить договор на меньшую сумму. Однако не все согласны с бюрократией.

Важный пункт расходов в бизнесе — чтобы увидеть свои маркетинговые затраты, попробуйте подключиться к CallTouch, интегрированной системе мониторинга звонков, обращений и рекламы. Получайте все виды обращений и продолжительности времени и делайте быстрые выводы об эффективности вашего маркетинга на основе полных данных.

• Анализируйте процесс достижения целевых показателей продаж, от впечатлений до кассовых сборов.
• Автоматический сбор данных, удобная отчетность и бесплатная интеграция.

На что обратить внимание при выборе банка

Не полагайтесь только на рекламу. Внимательно изучите условия, прежде чем доверить свои финансы.

Надежность

Изучите официальный сайт банка, найдите информацию о нем в российских и мировых рейтингах. Если ваше финансовое учреждение ведет переговоры на международном уровне, значит, банк регулярно контролируется центральным банком и FCA (Великобритания).

Тарифы

В большинстве случаев ведение счетов бесплатно. Однако вам придется снова платить комиссию за банковские сборы и транзакционные издержки. Проверьте детали программы всех интересующих вас банков. Некоторые банки предлагают бесплатные зарплатные карты и счета. Это выгодный бонус.

Лимиты на внесение средств

Платные тарифные планы имеют лимиты на депозиты. Суммы, превышающие лимит, будут тарифицироваться. Дорогие программы имеют высокую скорость оборота без комиссии; если вы планируете вести бизнес с оборотом более 1 000 000 рублей в месяц, лучше сразу рассмотреть пакет платных услуг.

Бизнес-карта

В некоторых банках при оформлении РКО клиенты получают бизнес-карту. С ее помощью можно осуществлять все виды платежей, включая персонализацию. При этом нет никаких ограничений и никаких сборов.

Задача.

Как покупать в интернет-магазине: инструкции и советы

Как покупать в интернет-магазине: инструкции и советы

Наличие эквайринга и СБП

Приобретения — возможность безналичной оплаты. Электронные аквизиции могут быть задействованы, если индивидуальный предприниматель или ООО продает услуги или товары онлайн. Аквизиции продавца подходят для приема платежей в торговых точках.

Используя систему быстрых платежей, можно осуществлять денежные переводы по телефону, QR-коду. Это современный и удобный способ оплаты. В СБП участвуют многие банки.

Служба поддержки и сервис

Почитайте отзывы клиентов о banki.ru и sravni.ru. Убедитесь, что люди положительно отзываются об обслуживании клиентов банка. Узнайте, как организована обратная связь.

Если связаться с сотрудниками банка сложно, общаться с консультантами удобнее при личной встрече в офисе. Важно иметь возможность связаться со специалистом банка в любое время и сразу получить компетентный ответ, так как после регистрации могут возникнуть вопросы или проблемы.

Мобильное приложение и личный кабинет

Очень важно, чтобы у вашего финансового учреждения было четкое и продуманное мобильное приложение. Таким образом, вы можете проверять свои средства с мобильного телефона.

Спецсчет для госзакупок

Для участия в тендерах на получение государственных контрактов предпринимателям необходим специальный счет и банковская гарантия. Вы можете открыть специальный счет в организации, утвержденной Правительством РФ. Банковская гарантия служит поручительством. Она гарантирует, что предприниматель выполнит все обязательства по контракту.

Условия кредитования

В любой момент бизнесу могут понадобиться дополнительные средства. Узнайте, можете ли вы получить в банке повторные кредиты и кредитные линии. Узнайте о процентных ставках, размере ежемесячных выплат и перечне документов.

Бонусы при открытии РС

У многих банков есть специальные предложения для владельцев бизнеса. Например, скидки или бесплатные услуги от аффилированных организаций.

Помощь банка по закону 115-ФЗ

Некоторые кредитные организации помогают ООО и ИП ознакомиться с оттенками закона.115-ФЗ. Например, можно уточнить, как отправить деньги физическому лицу или что делать, если банк не требует определенных документов.

Скорость и удобство обслуживания

Чем быстрее работает служба поддержки банка, тем лучше. Учитывайте продолжительность рабочего дня. Чем больше открыт офис, тем меньше риск задержки срочного платежа. И еще один момент: удобнее иметь банковский офис рядом с домом или работой, чем на другом конце города.

Если вы выбрали электронный банкинг, узнайте, что делать, если ваш дистанционный банковский сервис заблокирован.

Технологичность

Убедитесь, что ваш банк поддерживает новейшие технологии.

• Информатика: электронные документы и бюрократия.
• Контакты: IP-телефония, видеозвонки,.
• Электроника: электронный банкинг, новые платежные системы.

Работа с наличными

Важно, чтобы предприниматели могли в любое время снять деньги со своих счетов. Во многих банках даже небольшие суммы можно снять только по предварительной договоренности. Если нужны наличные, позвоните в банк заранее и сообщите об этом.

Как выбрать банк ИП

ICO позволяют предпринимателям конкурировать, заключать выгодные контракты и получать крупные выплаты. Это расширяет список партнеров и контрагентов. Отдельные предприятия могут открывать разные счета в разных банках и в разных налоговых режимах.

Там, где нет сотрудников, счета используются для

• оплаты счетов,.
• ценообразования партнеров,.
• снятия наличных и переводов на личные карты.

При выборе банка важно учитывать следующее

1. Если данные могут быть использованы для выставления счетов, они уже сохранены. Если нет, вам придется заново вводить информацию для каждой транзакции.
2. Какие существуют ограничения при переводе денег на личную карту? Также интересует вопрос о комиссиях.
3. Можно ли оформить бизнес-карту.

Если у вас есть сотрудники, выбор банка зависит от того, для каких целей вы собираетесь использовать NFC.

1. Чтобы платить аренду, инвестировать в рекламные акции и покупать расходные материалы, вам понадобится удобный и выгодный счет для частых платежей.
2. Чтобы получать деньги от клиентов, выбирайте NFC с возможностью получения их от дилеров.
3. Чтобы перечислять зарплату работникам, вам нужна программа расчета заработной платы и бухгалтерские услуги. Вы можете нанять бухгалтера, но бухгалтерские услуги от банка обычно удобнее и дешевле.

Выберите банк, в котором есть все вышеперечисленные продукты, и сравните их стоимость и условия. Рассчитайте сумму, которую вам нужно будет платить каждый месяц за услуги и любые дополнительные банковские опции.

Как открыть расчетный счет

Владельцы бизнеса обычно обращаются в

1. Обращаются в офис выбранного ими банка с документами.
2. Составить заявление на открытие счета.
3. Дождаться, пока менеджер отредактирует документ.

Открыть РС через интернет-банкинг очень просто. Заполните форму на сайте банка и дождитесь ответа менеджера. Он позвонит вам и договорится о встрече. Что нужно сообщить в анкете:.

• Тип счета, т.е.
• ФИО, т.е.
• НДС, ОГРНИП,.
• Его домашний адрес и почтовый адрес, т.е.
• Контактная информация.

Задача.

Что такое стратегическое планирование и как его разработать для вашего бизнеса

Что такое стратегическое планирование и как его разработать для вашего бизнеса

Причины отказа в открытии счета

• Трудности с документацией. Владельцы бизнеса иногда приносят в банк не те документы или обнаруживают ошибки.

• Плохая репутация владельца бизнеса. Отрицательный кредитный рейтинг, переведенные счета в другой банк, налоговые обязательства — все это вредит репутации бизнесмена.

Виджет CallTouch помогает бизнесу не терять клиентов. Возможность повторного обращения, сбора заявок по истечении времени и удобного общения через мессенджер или социальные сети с посетителями повышает конверсию. Быстрая обработка вопросов также ускоряет работу менеджера и повышает приверженность и доверие клиентов.

• Увеличьте конверсию сайта на 30
• Обратные звонки, промо-доски, формы зачатия, многолопастные формы, автоматизированные формы

Делобанк

10 в первом чемпионате. Откройте РС в «Дело Банке», чтобы подключить свою бизнес-карту и получить бесплатный терминал приема платежей. Вы также можете подключить средства разрешения, автоматизировать платежи и получить цифровую подпись.

Существует бесплатный тарифный план. В рамках программы «Оплата по факту» в течение нескольких месяцев проводятся акции, в ходе которых предприниматели могут бесплатно пользоваться некоторыми услугами банка. Цена счета варьируется от 690 до 7, 990 рублей.

Промсвязьбанк

Он занимает 37 место в высшей категории народного рейтинга.Чтобы оформить РКО в Промсвязьбанке, предприниматель должен предоставить предположение от контрагента. Предлагаются как платные, так и бесплатные пакеты: при оплате годового пакета на один год экономия составит примерно 25% от его стоимости. Они могут получить кредит на срок до пяти лет.

Для привлечения новых клиентов владельцы бизнеса получают бонус — один месяц бесплатного обслуживания.

Альфа Банк

Занимая 33 место в высшем классе — после открытия ПК, можно пользоваться Битрикс24 в течение 6 месяцев и вести счета в Эльбе в течение 1. 5 лет. Всем владельцам бизнеса предоставляется карточный терминал. Между счетами есть разные варианты, но они не полностью бесплатны.

Сбербанк

Банки занимают 21-е место в рейтинге высшего класса. Крупнейший банк страны предлагает расчетно-кассовое обслуживание, а также услуги электронного документооборота и 1С. Межбанковские платежи осуществляются с 01:00 до 20:00.

Программа ценообразования для частных предпринимателей предлагает возможность бесплатных платежей. Стоимость платных программ может варьироваться в зависимости от региона проживания предпринимателя.

Локо-Банк

32 место в высшей категории. Здесь предприниматели бесплатно получают терминалы для эквайринга, CRM-сервисы и другие полезные инструменты. Расчетные счета могут быть полностью созданы в электронном виде. Предприниматели получают процентные кредиты от 9,25%. Есть программа «Стартап» без ежемесячных платежей.

БКС Банк

45 место в большой категории. Клиенты банка имеют доступ к бесплатным бухгалтерским услугам и цифровой подписи. Можно получить юридическую консультацию и проверить надежность контрагента; в первые 30 дней после регистрации CSS все комиссии не взимаются. Предприниматели могут выбрать один из платных пакетов или остаться на бесплатном сервисе.

Модульбанк

Занимает 8-е место в высшей лиге. Получение средств из этого цифрового банка занимает всего пять минут, а предприниматели ModulBank сообщают об удобстве электронных счетов, мгновенной технической поддержке и продолжительном рабочем дне. Владельцы бизнеса могут получить фрикционные кредиты на сумму до 2 миллионов по годовой процентной ставке 12%.

Предлагаются бесплатные пакеты услуг. При оплате сразу за год или шесть месяцев платный пакет стоит дешевле.

Точка

Занимает 7-е место в рейтинге VL People. Клиентская база этого финансового учреждения насчитывает более 240 000 человек Документы RCO могут быть поданы в электронном виде. Предпринимателям бесплатно предоставляется электронный сертификат и выдается электронное свидетельство.

Печатные версии документов можно заказать для доставки в любую точку мира. Существует бесплатная программа.

Тинькофф

3-е место в народном рейтинге.Оформление электронного сертификата бесплатно. Предприниматели получают доступ к услугам 1С, Мое дело, Контур и другим сервисам. Первые шесть месяцев после открытия счет ведется бесплатно, после чего предприниматель может подключить один из платных пакетов.

Если у предпринимателя не хватает средств для оплаты контрагенту, банк может подключить овердрафт.

Совкомбанк

1-е место в рейтингах граждан; для предпринимателей, участвующих в госконтрактах по 44-ФЗ и 223-ФЗ, можно открыть специальные счета; для ООО и ИП есть услуги юридического сопровождения; банк может оказать услугу юридического сопровождения для предпринимателей, участвующих в госконтрактах по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Клиенты могут подать заявку на индивидуальные программы ценообразования или выбрать бесплатное обслуживание.

Бизнес-карты 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Бизнес-карты для корпоративных расчетных счетов.Банкоматы

Больше возможностей

Приложения для мобильных телефонов

Быстрые переводы и платежная электронная информация о движении средств на счете.

Быстрые переводы. Обмен валюты. Помощь в управлении валютой.

Онлайн-бронирование.

Ведите свой счет в интернет-банке без специальных знаний и дополнительных усилий.

Документы для открытия и последующего обслуживания расчетного счета компании малого бизнеса

Заполните онлайн-заявку на открытие расчетного счета. Свяжитесь с нами, чтобы договориться о встрече. Менеджер приезжает к вам и подписывает документ.

Договор банковского счета

Общие положения

Для компаний-резидентов РФ

Для компаний-нерезидентов РФ

Для индивидуальных предпринимателей

В случае внесения изменений

Информация для компаний, имеющих расчетный счет в Райффайзен Банке

Справки

Памятки

Для открытия специальных счетов

Как открыть счет?

• Оставьте заявку на этой странице.
• Зарегистрируйтесь в личном кабинете. На адрес электронной почты, указанный в заявке, будет отправлена ссылка.
• Закройте свои данные и заполните форму.
• Назначьте удобное время для встречи с менеджером вашего банка.
• Откройте свой счет на встрече.

Ответы на частые вопросы

Что нужно для заполнения заявки?

Достаточно указать контактные данные: имя, номер телефона и адрес электронной почты.

Не знаю какой тариф выбрать. Кто мне поможет?

Банкир Райффайзен позвонит вам в течение часа и подробно расскажет о различных ценах, чтобы вы могли выбрать наиболее выгодную для вашего бизнеса. Он также предоставит вам полную информацию о документах, необходимых для открытия счета, объяснит, как управлять ими дистанционно, и проконсультирует по любым другим интересующим вас вопросам.

Что дает бронирование реквизитов?

При заключении сделки банк не ждет, пока будет открыт номер счета, а позволяет вам сразу использовать данные нового счета и передавать их контрагенту для оплаты.