Кредит для бизнеса ИП

Сумма и срок кредита.	Процентная ставка	Платежи, / месяц	Переплата	Расчет.
4 600 000 на 3 года	4.4%.	136 630. 37	318 693. 25
4 600 000 за 4 года	4.4%.	104 689. 05	425 074. 51
5 лет 4 600 000	4.4%.	85 548. 88	532 932. 72
4, 600, 000 более 6 лет	4.4%.	72 809. 24	642 265. 31

Кредиты малому и среднему бизнесу в Сбербанке

Бизнес-кредиты Сбербанка оказывают финансовую поддержку при открытии бизнеса, а также для поддержания и развития действующих предприятий. Благодаря широкому спектру кредитов для индивидуальных компаний и среднего бизнеса вы можете выбрать продукт, подходящий именно для вашего конкретного случая. Ниже перечислены все кредиты 2024 для средних предприятий с полным описанием условий и параметров.

На каких условиях можно получить кредит на бизнес в Сбербанке

Сроки и условия различаются для всех семи программ. Все зависит от цели кредита, вашей платежеспособности и срочности получения денег. Например, кредиты Сбербанка для малого бизнеса имеют следующие параметры

• Сумма кредита: 50, 000-50, 000, 000 и до 600 миллионов по кредиту «Бизнес-имущество
• Процентная ставка: 1-9,8%; и
• Срок кредитования: 1-120 месяцев. Потолки применяются к ипотечным кредитам, но кредиты на утилизацию предоставляются только на два года.

Целевые кредиты на оборудование выдаются под 12% на восемь лет; Сбербанк доступен, если годовой оборот бизнеса превышает 400 млн рублей. Кредиты могут быть предоставлены на развитие или модернизацию производства.

Как получить кредит на бизнес с нуля?

Для получения кредита на открытие бизнеса необходимо составить бизнес-план; Сбербанк готов принять залог или поручителей в качестве обеспечения кредитного договора. Бизнес-кредит на создание нового бизнеса можно получить в течение трех-четырех лет. Сумма зависит от стоимости плана.

Особенности кредитования ИП и ООО в Сбербанке

Сбербанк в России оказывает финансовую поддержку предприятиям малого и среднего бизнеса, предлагая выгодные условия для заключения кредитных договоров. Заявку на получение кредита на различные цели бизнеса можно подать в электронном виде; предприниматели, имеющие открытый расчетный счет в Сбербанке, могут легко оформить кредит на упрощенных условиях.

Преимущества

Кредитный продукт российского Сбербанка пользуется большой популярностью у малого и среднего бизнеса благодаря возможности быстрого привлечения средств на различные цели и другим преимуществам программы кредитования.

Преимущества кредитов Сбербанка для бизнеса:.

1. Широкий выбор кредитных программ.
2. Оформление онлайн с непосредственной проверкой заявок.
3. Быстрое перечисление средств на счет предпринимателя (после подписания договора).
4. Возможность получения кредитов без залога.
5. Низкие процентные ставки.
6. Длительные сроки кредитования.
7. Доступный кредитный лимит от 150, 000 до 600 миллионов рублей.

Кредит «Оборотный»

Она подходит для юридических лиц и индивидуальных компаний с годовой выручкой до 400 миллионов Сбербанк не взимает комиссию за предоставление кредита, а также возможен расчет без залога Кредит на переработку от Сбербанка позволяет финансировать текущие цели, участвовать в конкурсах и реализовывать бизнес-идеи позволяет компании.

Условия кредитования: банки могут предоставлять кредиты всем получателям.

• Сумма — от 100 000 до 5 миллионов рублей без залога, максимальная сумма зависит от финансового положения бизнеса.
• Срок — 1-36 месяцев,.
• Процентная ставка — 11-17%,.
• Отсрочка первого платежа — до 3 месяцев.

Срок рассмотрения — до 3 дней с момента предоставления полного пакета документов.

Кредит «Инвестиционный»

Цель кредита: строительство и реконструкция, приобретение недвижимости, транспортных средств, рефинансирование кредитов, прекращенных для инвестиций в другие банки.

Условия кредитования Сбербанка на недвижимость:.

• 1, 000 000 000 руб.
• Срок кредитования — 1-180 месяцев.
• Процентная ставка — 13,9%,.
• Обеспечение — приобретаемое физическое и/или корпоративное имущество или поручительство.

Кредитное поручительство отсутствует. Минимальный размер залога по приобретаемому имуществу — от 20%.

Банки предоставляют инвестиционные кредиты только под страхование. Возможность отсрочки платежей отсутствует.

Овердрафт

Данный продукт предназначен для быстрой компенсации кассовых разрывов и договоренностей с контрагентами, даже если у бизнеса нет средств на счету.

Условия договора овердрафта в Сбербанке:.

• Сумма — от 50 000 до 17 млн рублей (не более 50% от среднемесячного оборота).
• Срок кредитования — до 36 месяцев
• Процентная ставка — от 10,5% годовых на рубли (для отдельных категорий заемщиков: до 1 млн. рублей — 15,0% годовых, до 3 млн. рублей — 14,0%, свыше 12,5%)
• Сроки дозирования — от 30 до 90 календарных дней.

Срок действия может быть подключен непосредственно к текущему счету. Проценты начисляются только на стоимость заемных средств и потраченную сумму.

«Кредит на Проект»

Данный корпоративный кредит Сбербанка подходит для желающих вложить средства в активы бизнес-проекта, строительство нового помещения или для рефинансирования из других финансовых учреждений на аналогичные цели.

• Сумма кредита — от 2,5 млн до 200 млн рублей
• Срок кредитования — от 1 до 120 месяцев
• Процентная ставка — от 11,0% до
• Отсрочка капитала — до 12 месяцев.

Кредиты на приобретение ценных бумаг предоставляются в виде поручительства физического или юридического лица.

После одобрения банк перечисляет деньги на расчетные счета индивидуального бизнеса или ООО.

Как бизнесмену получить кредит в Сбербанке

Малые предприниматели могут получить кредит в Сбербанке, если они соответствуют всем требованиям финансового учреждения.

Пошаговое оформление кредита:.

1. Изучите кредитные программы, выберите подходящий финансовый инструмент для оформления договора; руководители Сбербанка проконсультируют по всем вопросам.
2. Подготовить пакет документации, требуемый банком.
3. Подача заявки (в электронном виде или в стационарных отделениях).
4. Предоставление документов в банк.
5. Подготовка и подписание кредитных договоров.
6. Получение денежных средств. Оперативное кредитование расчетных счетов предпринимателей.

Требования к заемщикам

Заемщики, отвечающие основным требованиям, имеют право на получение кредита в сбербанке.

Кто может получить кредит в сбербанке в России:.

1. Предприниматели с российским гражданством.
2. Возраст — от 21 до 70 лет на конец срока кредитования.
3. Продолжительность бизнеса — не менее 3-12 месяцев (в зависимости от выбранной программы кредитования).
4. Соответствующий размер годового заработка (для каждой программы установлены свои лимиты).

Необходимые документы

Для получения кредита необходимо подготовить пакет документов в соответствии с каталогом. Перечень необходимых документов для предоставления в банк оговаривается индивидуально, что зависит от выбранной программы кредитования.

Основные документы:.

1. Паспорт заявителя.
2. Номер НДС.
3. Экономический отчет.
4. Документация на залоговое имущество.
5. Подача заявки заявителем лично.

Подача заявки онлайн

Предприниматели могут подать заявку на получение кредита онлайн на сайте финансового учреждения.

Шаг за шагом:.

1. Выберите вкладку «Кредиты для бизнеса» на сайте банка.
2. Изучите программу кредитования и условия.
3. Выберите вариант, наиболее подходящий для вашего бизнеса, исходя из потребностей вашего бизнеса.
4. Нажмите кнопку «Подать заявку».
5. На странице появятся две кнопки: одна для клиентов Сбербанка, другая для новых клиентов. Нажмите соответствующую кнопку.
6. Если вы не являетесь клиентом Сбербанка, вам необходимо заполнить регистрационную форму, указав данные вашей организации и офиса обслуживания.
7. Клиенты Сбербанка должны ввести свое имя пользователя и пароль для входа в личный кабинет.
8. Затем клиент, следуя простым инструкциям, заполняет форму заявки на получение заемных средств.
9. Он отправляет онлайн-заявку одним нажатием кнопки и ожидает ответа от банка.

В ближайшее время банк сообщает ему о своем решении. Если оно положительное, то клиент должен прийти в постоянное отделение Сбербанка с пакетом документов, где оформляется и подписывается кредитный договор. Сотрудник подробно информируется об условиях выбранной кредитной программы, сроках погашения и других нюансах.

Более подробную информацию о кредитных продуктах Сбербанка для малого и среднего бизнеса в России можно получить по телефону горячей линии банка или на сайте банка.

Бесплатное обслуживание и льготные кредиты – меры поддержки для малого и среднего бизнеса от Сбера

Как я могу сэкономить время и деньги, обратившись в Сбербанк за мерами поддержки?

Льготные кредиты

Сбер принимает заявки от предприятий малого и среднего бизнеса в рамках программы льготного кредитования Банка России. По условиям программы, кредиты предоставляются на льготных условиях субъектам МСП с процентной ставкой до 15% годовых и средним предприятиям с процентной ставкой до 13,5% годовых на срок до одного года. (минимальный срок — один месяц).

Суммы кредитов составляют от 0-300 млн. фрикций для МСП и 0-1 млрд. фрикций для средних предприятий.

Программа действует до 30 декабря 2022 года. Льготные кредиты по программе можно получить до 21 декабря 2022 года.

Кто может получить льготный кредит

Список отраслей, подпадающих под программу, широк, но есть исключения в зависимости от вида деятельности предприятия. В программу не входят организации, осуществляющие деятельность в сфере специального резервного налога, жилищного строительства, производства и продажи нефтепродуктов, автотранспорта и шахт, а также финансовые услуги, связанные с системой СМИ и соответствующей деятельности компаний.Через приложение «Сбербизнес Онлайн» (18+) или в головном офисе банка выгодные Вы можете подать электронную заявку на получение выгодного кредита.

Сколько будут действовать льготные ставки

В первый год после получения договора на оборотные цели клиент может пользоваться средствами по льготной процентной ставке. Если договор относится к инвестиционному кредиту, льготная процентная ставка действует в течение трех лет. По истечении льготного периода действуют обычные условия кредитного договора.

Также возможно рефинансирование кредита, заключенного с другим банком, на региональный кредит. Финансирование предоставляется строго при наличии подтверждения целевого использования.

Клиенты могут подать заявку на участие в программе без посещения банка с помощью онлайн-приложения «Сбербизнес» на мобильном телефоне или телефоне cele.

Кредитные каникулы для бизнеса

Кредитные каникулы позволяют на шесть месяцев отсрочить выплаты капитала и/или процентов; до конца 30 сентября 2022 года эта возможность будет доступна для МСП в затронутых секторах. Программа реструктуризации кредитов действует в соответствии с Федеральным законом № 106.

У Сбера также есть своя программа реструктуризации, с условиями которой можно ознакомиться на сайте банка.

Эквайринг – за 1%

Согласно решению Банка России, с 18 апреля по 31 августа 2022 года будут сокращены аквизиционные поставки для компаний, реализующих социально значимые товары или оказывающих такие услуги — на 1%.

Аквизиционные поставки будут снижены для розничной торговли продовольствием и питанием, потребительскими товарами и товарами повседневного спроса, топливом, медицинскими товарами и фармацевтическими препаратами. Кроме того, в список Банка России вошли компании, оказывающие услуги в сфере связи, ЖКХ, медицины, образования, культуры, туризма и пассажирского транспорта.

Сбер автоматически снижает комиссию клиентов, после чего предприниматели получают уведомления в Сбербанкбизнес Онлайн и Бюро электронных заявок.

Расчетно-кассовое обслуживание — за 1 рубль

В настоящее время все новые клиенты SBER из числа малого и среднего бизнеса могут воспользоваться пакетом услуг «Наращивание оборотов». Первые четыре месяца пакет стоит один фрикцион, в то время как обычная стоимость пакета составляет 1, 290 фрикциона. В рамках пакета все необходимые бизнесмены могут создать его бесплатно.

Пакет услуг «Набирая обороты» включает в себя

• Неограниченное количество банковских платежей и до 15 переводов в другие банковские юридические лица
• Бесплатные SMS-рассылки по счетам и начислениям по счетам, включая визитные карточки.
• Пластиковые визитные карточки СМИ предоставляются бесплатно.
• Частный предприниматель имеет на своем лицевом счете до 300 000 фрикций.

Кроме того, с пакетом услуг предоставляются бесплатные нефинансовые услуги, такие как ИП, электронный документооборот, бизнес и work.ru юристы.

Возможность пользоваться пакетами услуг со скидкой доступна до 30 апреля 2022 года.

Электронные подписи — для всех

В марте Сбербанк начал выдавать сертификаты электронной подписи по поручению Федеральной налоговой службы на всей территории России. Услугой могут воспользоваться как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица. Для ее использования даже не обязательно быть клиентом СБЕР.

Эта подпись подходит для услуг и ворот, которые требуют специальной электронной подписи ФНС.

Для выпуска сертифицированной цифровой подписи необходим паспорт, сунил, ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) и сертифицированные цифровые данные (USB-токен), сертифицированный для записи ключа цифровой подписи.

21 марта Сбербанк запустил еще одну акцию для неклиентов. Банк предлагает USB-токены бесплатно при открытии счета и версии UKEP. Экономия на рынке токенов составляет 1 700 рублей. Кроме того, это возможность совершать все необходимые операции в режиме «одного окна».

Кроме того, существующие клиенты СБЕР могут заполнять заявки в электронном виде в Сбербизнесе. Подписи можно получить в Службе документооборота; также UKEP требует записи и хранения USB-токенов.